madcasino.org

Оператор: 3-102-938906 Sociedad De Resposabiladad Limitada (DBA: Money Asset Demployment Limitada)

Номер лицензии:

Дата вступления в силу: 08.09.2025

Контакты: support@mad.casino

Политика KYC устанавливает процедуры, реализованные madcasino.org, для обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML), противодействию финансированию терроризма (CTF) и санкционному скринингу. Эти процедуры направлены на защиту платформы от использования в противоправных целях и на обеспечение доступа к услугам только проверенных и допущенных лиц. Политика поддерживает выполнение регуляторных обязательств по законодательству Анжуан и способствует прозрачности, доверию и ответственному функционированию платформы.

Настоящая политика применяется ко всем клиентам, использующим madcasino.org, включая тех, кто получает доступ через аффилированные домены или мобильные приложения. Она также регулирует деятельность персонала, участвующего в верификации клиентов, платежах, оценке рисков и выявлении мошенничества. Дополнительно она регулирует взаимодействие с территориями повышенного риска, работу с политически значимыми лицами (PEP) и подозрительными транзакциями. Правовая база основана на Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 of 2005 и соответствует лучшим международным практикам, таким как рекомендации Financial Action Task Force (FATF) и директивы ЕС по AML. Компания также подпадает под действие General Data Protection Regulation (GDPR), где это применимо.

3-102-938906 Sociedad De Resposabiladad Limitada (DBA: Money Asset Demployment Limitada) — компания, зарегистрированная по законодательству Республики Коста‑Рика, регистрационный номер 3-102-938906. Юридический адрес: Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Costado Este De La Municipalidad Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101, Costa Rica. Компания осуществляет деятельность madcasino.org по игорной лицензии, выданной Правительством Анжуан (Союз Комор), что уполномочивает её предоставлять услуги онлайн‑игр и ставок в разрешённых юрисдикциях.

Политика направлена на проверку личности всех пользователей, предотвращение доступа несовершеннолетних и неавторизованных лиц, снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, и обеспечение безопасной обработки персональных данных. Дополнительно она способствует развитию ответственной игры и соблюдению лицензионных обязательств. madcasino.org привержена применению риск‑ориентированных методов для приоритизации внимания и ресурсов клиентам с повышенным риском.

До получения возможности суммарно внести депозит свыше 2 000 EUR или подать запрос на вывод средств клиент обязан пройти обязательную верификацию личности. В рамках процесса собираются: полное юридическое имя клиента, дата рождения, гражданство, адрес проживания, адрес электронной почты и номер телефона.

Клиенты должны предоставить действительный документ с фотографией, выданный государственным органом, такой как паспорт, национальная ID‑карта или водительское удостоверение. Документ должен чётко содержать имя, фотографию и дату рождения владельца. Дополнительно клиент обязан предоставить недавний документ для подтверждения адреса (коммунальный счёт, банковская выписка или официальная корреспонденция), датированный не позднее чем три месяца назад.

madcasino.org требует подтверждение того, что платёжный метод, используемый для пополнения или вывода средств, принадлежит клиенту. В качестве подтверждения принимаются банковская выписка, снимок экрана онлайн‑банка клиента или интерфейс электронного кошелька, где одновременно видны сам метод и имя клиента. Кредитные и дебетовые карты должны быть персональными, а не корпоративными и не принадлежать третьим лицам.

В случаях, когда клиент представляет повышенный риск (например, политически значимые лица (PEP), лица из юрисдикций высокого риска или пользователи с необычным транзакционным поведением), а также при транзакциях свыше 10 000 USD или связанных группах транзакций, превышающих 10 000 USD, проводится углублённая проверка. Она включает запрос дополнительных документов, проверку источника средств и благосостояния, расширенные проверки по базам данных, более частый мониторинг транзакций и необходимость одобрения руководством для продолжения отношений.

madcasino.org классифицирует клиентов как низкого, среднего или высокого риска на основе юрисдикции, сумм депозитов, поведения, методов оплаты, использования средств анонимизации (например, VPN), типа игрока (PEP или лица с негативными упоминаниями в СМИ) и иных индикаторов. Категория риска определяет объём мониторинга и частоту обновления данных. Пользователи высокого риска проходят более детальные и частые проверки, пользователи низкого риска — стандартную верификацию и мониторинг.

madcasino.org осуществляет постоянный мониторинг всей активности пользователей и финансовых транзакций. Система настроена на выявление необычной активности, включая быстрые депозиты и выводы, географии высокого риска, использование прокси‑подключений и переключение между несколькими платёжными методами. Любое необычное или подозрительное поведение эскалируется в команду комплаенса для рассмотрения. На период проверки могут применяться временные ограничения.

Политически значимые лица, их родственники и близкие связаны флагируются при онбординге и проходят периодический перескрининг в течение всего срока отношений. madcasino.org использует внешние источники данных для идентификации PEP. Деловые отношения с PEP требуют предварительного одобрения Офицера по ПОД/ФТ (AML Officer) или руководства и подлежат усиленному мониторингу.

Все документы, собранные в процессе KYC (сканы удостоверений личности, подтверждения адреса, подтверждения платёжных методов, внутренняя переписка), хранятся в защищённом виде не менее пяти (5) лет после завершения отношений с клиентом. madcasino.org соблюдает требования GDPR, The Personal Information Protection and Electronic Documents Act (PIPEDA), Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), Australian Privacy Act 1988 и иных применимых норм о защите данных, гарантируя защищённое хранение, шифрование и доступ к персональным данным только для уполномоченных сотрудников.

Все сотрудники, вовлечённые во взаимодействие с клиентами и обработку платежей, обучены выявлять и сообщать о подозрительном поведении. Любой такой случай направляется внутренне Офицеру по ПОД/ФТ, который принимает решение о подаче отчёта о подозрительной активности (SAR) в компетентные органы. SAR подаётся в течение семи (7) дней с момента выявления подозрительной транзакции или поведения. Дополнительно все транзакции свыше 10 000 EUR либо связанные группы транзакций, превышающие 10 000 USD, подлежат отчётности независимо от признания их подозрительными.

madcasino.org регулярно проводит обучение для сотрудников, работающих в областях комплаенса, финансов, клиентского сервиса и предотвращения мошенничества. Обучение охватывает требования AML/CTF, лучшие практики KYC, методы выявления мошенничества и обязательства по защите данных. Записи о сессиях, посещаемости и сертификатах ведутся для внутренних аудитов.

madcasino.org проводит внутренние аудиты с установленной периодичностью для оценки эффективности мер KYC.

Любой клиент, не завершивший процедуры KYC, будет ограничен в совершении транзакций или доступе к услугам madcasino.org. Сотрудники, нарушающие настоящую политику, могут подвергаться дисциплинарным мерам вплоть до увольнения. В случаях серьёзных нарушений компания может столкнуться со штрафами, отзывом лицензии или уголовным расследованием. Все клиенты и сотрудники обязаны полностью сотрудничать с командой комплаенса.

madcasino.org отслеживает и оперативно обновляет KYC‑политику в соответствии с изменениями регулирования AML/CTF, а также внедряет современные технологии, включая ИИ и блокчейн, для улучшения процессов верификации и максимального снижения уровня мошенничества.

Поддержка: support@mad.casino